forex trading kya hai और भारत में forex trading कैसे करें?

भारत में forex trading kya hai? आप इसका जवाब तलाश रहे हैं? या इस उलझन में है कि भारत में कानूनी रूप से forex trading कैसे किया जाए? खैर, विदेशी मुद्रा सबसे बड़ा विकेन्द्रीकृत global बाजार है जहां दुनिया की हर करंसी trade होती है. भारत में Currency trading दुनिया का सबसे अधिक fluid बाजार है, हालांकि, भारत में forex trading की कानूनी स्थिति अभी भी एक बड़ा सवाल है और बहुत सारे लोगो को इसका जवाब नहीं पता है. तो, यहां हम आपको हमारे ब्लॉग के माध्यम से भारत में forex currency trading में अधिक जानकारी प्रदान करते हैं.Forex Trading क्या है? भारत में Forex Trading कैसे की जाती है उसके बारेमे जानके के लिए इस आर्टीकल को पूरा पढ़े.

भारत में Forex Trading कैसे की जाती है?

Forex (FX), जिसे foreign exchange या currency trading के रूप में भी जाना जाता है, यह एक वैश्विक बाजार है, जो प्रकृति में decentralized है, जहां विभिन्न अर्थव्यवस्थाओं की सभी मुद्राओं (currencies) का trade किया जाता है- खरीदा और बेचा जाता है.

forex बाजार दुनिया का सबसे बड़ा और सबसे अधिक liquid बाजार है. 5 ट्रिलियन डॉलर की औसत daily ट्रेडिंग मात्रा के साथ, वैश्विक शेयर बाजार इसके करीब भी नहीं आता है. सीधे शब्दों में कहें तो, forex trading करंसी को बेचने और खरीदने का कार्य है और यदि आपने कभी विदेश यात्रा की है, तो आपने forex transaction जरूर किया होगा.

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उदाहरण के लिए, आप अपनी फ्रांस की यात्रा पर, आपने अपने रुपये (INC) को यूरो में परिवर्तित किया और जब आपने ऐसा किया, तो उस समय मांग और आपूर्ति के आधार पर दो currencies के बीच forex exchange दर ने यूरो की मूल्य निर्धारित कीया जो आपको अपने रुपये के लिए मिलता है. इसके अलावा, विनिमय दर अत्यधिक liquid है और इसमें लगातार उतार-चढ़ाव होता रहता है, जिसे समझने के लिए lucrative skills और बाजार-आधारित trading प्रणाली में व्यापक जानकारी की आवश्यकता होती है.

Forex क्या है? | forex trading kya hai

स्टॉक की तरह ही, इसमे आप किसी currency को उसके मूल्य के आधार पर खरीद या बेच सकते हैं या केवल उसका मूल्य कहाँ जा रहा है यह रणनीति बनाकर ट्रेड किया जा सकता है . इसे बीएसई, एनएसई, एमसीएक्स-एसएक्स जैसे भारतीय एक्सचेंजों के पास Forex trade करने की कानूनी रूप से अनुमति है. हालाँकि, आप इसमे बड़ा हिट कर सकते हैं या इसमें सबकुछ आसानी से गवां भी सकते हैं. यदि आपको लगता है कि किसी currency के मूल्य में वृद्धि या कमी होगी, तो आप उसी के अनुसार उसे खरीद या बेच सकते हैं. इस high flexibility के बाजार के साथ, जब आप बेच रहे हों तो अन्य बाजार स्थान की तुलना में खरीदार ढूंढना और बहुत आसान है कभी इसके विपरीत भी होता है.

Forex trading तब होता है जब एक ही समय में, एक currency की दूसरी currency की खरीद-बिक्री उसी लेनदेन के हिस्से के रूप में और स्पष्ट रूप से होती है. transaction में शामिल दो मुद्राएं एक मुद्रा जोड़ी (currency pair) बनाती हैं, जहां प्रत्येक का प्रतिनिधित्व तीन अक्षरों द्वारा किया जाता है – country के नाम का प्रतिनिधित्व करने वाले पहले दो अक्षर और currency के नाम का प्रतिनिधित्व करने वाला तीसरा अक्षर, उदाहरण के लिए, भारतीय रुपया: INR, संयुक्त राज्य अमेरिकी डॉलर: USD, पूर्वी कैरेबियाई डॉलर: ECD, ऑस्ट्रेलियाई डॉलर: AUD, जापानी येन: JPY, इत्यादि.

जैसा कि पहले उल्लेख किया गया है की विदेशी मुद्रा बाजार highly liquid, विकेंद्रीकृत और वैश्विक है और विदेशी मुद्रा बाजार में participants में कोमर्शियल बैंक, सेन्ट्रल बैंक, ब्रोकर आदि शामिल हैं. प्रमुख बैंकों के foreign exchange विभाग 24 घंटे जुड़े हुए होते हैं. वैश्विक आधार पर अनुसूची में. foreign exchange के प्रमुख कोमर्शियल सेंटर लंदन, पेरिस, न्यूयॉर्क,एम्स्टर्डम, फ्रैंकफर्ट, मिलान, टोरंटो, बहरीन, हांगकांग, टोक्यो और सिंगापुर में हैं. central banks (भारत के लिए आरबीआई) बाजार में हो रही गतिविधियों की निगरानी करते हैं और यदि आवश्यक हो तो सरकार की नीतियों के अनुसार हस्तक्षेप करने के लिए बाध्य हैं.

Currency ट्रेडिंग क्या है?

Currency trading, जिसे अक्सर Forex या foreign exchange के रूप में जाना जाता है, वह शुद्ध रूप से मुनाफा कमाने के उद्देश्य से की गई currencies की बिक्री और खरीद है. इसे ‘स्पेक्युलेटीव फ़ोरेक्ष ट्रेडिंग’ भी कहा जाता है. इसका निष्कर्ष निकालने के लिए, ‘करंसी ट्रेडिंग’ और ‘फ़ोरेक्ष ट्रेडिंग’ सामान्य अर्थों में समानार्थी हैं, लेकिन वह पूर्व लेनदेन से लाभ कमाने के इरादे से किया जाता है.

उदाहरण के लिए, मान लीजिए कि आप डॉलर की बढ़ती कीमतो का लाभ उठाना चाहते हैं. अभी डॉलर 70 रुपये पर ट्रेड कर रहा है, आपको लगता है कि उसकी कीमत बढ़ने वाली है और कुछ महीनों में 73 रुपये तक पहुंचने की उम्मीद है, आप एक्सचेंज पर यूएसडीएनआर (USDINR) contract खरीदकर लंबी पोजीसन में प्रवेश कर सकते हैं. अगर कीमत 73 रुपये हो जाती है, तो आपको 3 रुपये प्रति डॉलर का लाभ मिलता है. तो 1000 के सिंगल कॉन्ट्रैक्ट पे आप 3000 रुपये कमा सकते हैं.

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हमारे पास एक्सचेंज ट्रेडेड करेंसी डेरिवेटिव्स क्यों हैं?

एक्सचेंज-ट्रेडेड डेरिवेटिव एक financial अनुबंध है जो एक विनियमित एक्सचेंज पर listed और trade किया जाता है. सीधे शब्दों में कहें तो यह एक प्रकार के डेरिवेटिव हैं जिनका कारोबार regulated तरीके से किया जाता है. एक्सचेंज-ट्रेडेड करेंसी डेरिवेटिव का मूल्य एक अंतर्निहित asset से प्राप्त होता है जो एक ट्रेडिंग एक्सचेंज में listed होता है. इसे एक सुरक्षित माध्यम बनाने वाले क्लियरिंगहाउस के माध्यम से किसी भी प्रकार के डिफ़ॉल्ट के खिलाफ भी गारंटी दी जाती है.

ट्रेडिंग एक्सचेंज में अपनी उपस्थिति के कारण, ETD अपनी अत्याधिक उच्च liquidity, standardized प्रकृति, और secondary बाजार में कारोबार करने की क्षमता के मामले में ओवर-द-काउंटर (ओटीसी) डेरिवेटिव से भिन्न होते हैं. इस तथ्य पर ध्यान दिया जाना चाहिए कि ईटीडी में options contracts और futures contracts भी शामिल हैं, अर्थात, future की तारीख में एक मुद्रा से दूसरे के लिए मुद्रा का आदान-प्रदान करने के लिए एक्सचेंज ट्रेडेड करेंसी डेरिवेटिव (ईटीडी) के रूप में currency future contract का उपयोग कर सकते हैं जो कीमत contract की खरीद तारीख पर तय की गई है.

भारत में इस तरह के derivative contracts का उपयोग यूरो, पाउंड, डॉलर और येन जैसी उच्च मूल्य की currencies के खिलाफ बचाव के लिए किया जाता है. ज्यादातर निर्यात या आयात के लिए महत्वपूर्ण जोखिम वाले corporations द्वारा उपयोग किया जाता है, ये अनुबंध एक निश्चित currency के लिए अपने जोखिम के खिलाफ बचाव करते हैं.

क्या भारत में Forex Trading Legal है?

यह एक स्थापित तथ्य है कि, जैसा कि सेबी द्वारा निर्देशित और आरबीआई द्वारा regulated किया जाता है ताकि इसमें जोखिम को कम से कम किया जा सके, कोई भी भारतीय नागरिक किसी भी परिस्थिति में किसी भी ऑनलाइन या इलेक्ट्रॉनिक forex trading प्लेटफोर्म के माध्यम से भारतीय क्षेत्र के अंदर forex trading नहीं कर सकता है.

आरबीआई के 2013 में जारी परिपत्र के आधार पर, इंटरनेट या इलेक्ट्रॉनिक ट्रेडिंग पोर्टल्स के माध्यम से फ़ोरेक्ष ट्रेडिंग prohibited कर दिया गया है. हालांकि, फ़ोरेक्ष ट्रेडिंग को कानूनी माना जाता है जब कोई इसे specified foreign exchange ट्रेडिंग प्लेटफार्मों के माध्यम से करता है और आधार मुद्रा आईएनआर (भारतीय रुपये) होती है. सीधे शब्दों में कहें तो भारत सरकार ने भारतीय निवासियों के लिए केवल currency pairs की ट्रेडींग करने के लिए सीमित ट्रेड किया है जो कि INR (भारतीय रुपया) के खिलाफ बेंचमार्क हैं.

एक भारतीय निवासी के रूप में, जब तक आप किसी specified भारतीय ब्रोकरेज के माध्यम से ट्रेडिंग कर रहे हैं, जो भारत में एनएसई, बीएसई, एमसीएक्स-एसएक्स जैसे एक्सचेंजों तक पहुंचने की इजाजत देता है और मुद्रा डेरिवेटिव तक पहुंच प्रदान करता है. trading के लिए किए गए लेनदेन पूरी तरह से legal किए जाते हैं. इससे पहले केवल ट्रेडिंग योग्य साधन EURINR, GBPINR, JPYINR और USDINR थे.

हालांकि, 10 दिसंबर 2015 के बाद रिजर्व बैंक ऑफ़ इंडिया ने आगे से एक्सचेंजों को क्रॉस-करेंसी फ्यूचर्स कॉन्ट्रैक्ट्स और एक्सचेंज-ट्रेडेड करेंसी ऑप्शंस को तीन और करेंसी युग्मों, यूरो-यूएसडी, जीबीपी-यूएसडी और यूएसडी-जेपीवाई में पेश करने की अनुमति दी है.

इस समय, यह विधिवत ध्यान दिया जाना चाहिए कि Foreign Exchange Management Act, 1999 या FEMA अधिनियम के तहत, भारत में गेरकानुनी रूप से किए गए forex trading के लिए कारावास का सामना करना पड़ सकता है या जुर्माना लगाया जा सकता है. हालाँकि, इस तथ्य पर ध्यान दिया जा सकता है कि NRIs के लिए भारत में forex trading करने पर कोई प्रतिबंध नहीं है.

भारत में Forex Trading करने के लिए Strategies

Daily ट्रेडिंग वॉल्यूम के संदर्भ में इसकी liquidity को देखते हुए, वास्तव में इससे पैसे बनाने की तुलना में पैसा गवाना आसान है. आम तौर पर उन कारणों के लिए नियोजित कुछ strategies निचे दी गयी हैं –

मूल्य कार्रवाई रणनीति (Price Action Strategy) –

प्राइस एक्शन स्ट्रेटेजी Forex ट्रेडिंग के लिए सबसे अधिक नियोजित स्ट्रेटेजी है. यह पूरी तरह से currency trading में मूल्य कार्रवाई के बुल या बेयर पर निर्भर करता है और यह आम तौर पर सभी प्रकार की बाजार स्थितियों में उपयोगी होता है.

ट्रेंड ट्रेडिंग (Trend Trading) –

इस प्रकार की strategy में, traders को currency मूल्य के movement (चाहे ऊपर या नीचे) को पहचान करने की आवश्यकता होती है, जिसके आधार पर उन्हें अपने एंट्री पॉइंट पर निर्णय लेने की जरूरत होती है. ऑनलाइन टूल जैसे स्टोकेस्टिक, मूविंग एवरेज, रिलेटिव स्ट्रेंथ इंडिकेटर्स आदि भी analysis के लिए ट्रेडर्स की सहायता के लिए उपलब्ध हैं.

काउंटर ट्रेंड ट्रेडिंग (Counter Trend Trading) –

इस strategy में, छोटे लाभ कमाने की उम्मीद के साथ मौजूदा trend के खिलाफ trade किया जाता है और यह prediction पर निर्भर करता है कि trend (प्रवृत्ति) reverse हो जाएगा.

रेंज ट्रेडिंग (Range Trading) –

एक रेंज ट्रेडिंग स्ट्रेटजी में, trade करंसी की कीमतों की एक विशिष्ट range में किया जाता है और अनुकूल प्राईज कंडीसन की पहचान करने के लिए आवश्यक होता है जिसमें वह trade कर सकते हैं जहां प्राइज लेवल usually currencies की आपूर्ति (supply) और मांग (demand) पर निर्भर होते हैं.

ब्रेकआउट ट्रेडिंग (Breakout Trading) –

इस प्रकार के trading में, एक trader उस पॉइंट पर बाजार में प्रवेश करता है जब बाजार पिछली trading सीमा से बाहर निकल रहा है, यानी की ब्रेकआउट.

पोजिशन ट्रेडिंग (Position Trading) –

पोजिशन ट्रेडिंग ज्यादातर अनुभवी व्यापारियों द्वारा उपयोग की जाती है और इसमें दिन के अंत में चार्ट analyzing करना शामिल होता है. इस strategy में महारत हासिल करने के लिए बाजार के बुनियादी सिद्धांतों पर मजबूत पकड़ होनी जरूरी है.

कैरी ट्रेड (Carry Trade) –

कैरी ट्रेड स्ट्रैटेजी में फोकस उन दो देशों की ब्याज दर के अंतर पर है जिनकी currency का ट्रेडिंग किया जा रहा है. इसमें उस मुद्रा को बेचना शामिल है जिसकी ब्याज दर कम है और उसे खरीदना जिसकी ब्याज दर अधिक है. और इसलिए इसे ठीक से executed करने पर एक सफल रणनीति मानी जाती है.

भारत में करेंसी फ्यूचर्स मार्केट में ट्रेड करने के लिए कौन पात्र है?

देश के क्षेत्र में रहने वाला कोई भी भारतीय, या बैंक और कंपनी सहित अन्य financial संस्थानों futures market में भाग ले सकती है. हालांकि, विदेशी संस्थागत निवेशकों (एफआईआई) और NRIs को currency futures market में भाग लेने से प्रतिबंधित किया गया है.

क्रॉस करेंसी एक्सचेंज

जैसा कि पहले उल्लेख किया गया है, सिक्युरिटी एन्ड एक्सचेंज बोर्ड (सेबी) ने क्रॉस-करेंसी फ्यूचर्स लॉन्च किया गया है. अब यूरो-डॉलर, पाउंड-डॉलर और डॉलर-येन (EUR-USD, GBP-USD, और USD-JPY) में विकल्प खुल गए हैं.

भारतीय Forex मार्केट

भारत में foreign exchange market 1978 के अंत में अस्तित्व में आया जब बैंकों को आरबीआई द्वारा करंसी में ट्रेड करने की अनुमति दी गई. जैसा कि आज भारतीय मौजूद है, अच्छी तरह से संरचित है और आरबीआई द्वारा एक regulated-fashion में संचालित किया जाता है. आरबीआई द्वारा अधिकृत डीलर ऐसे लेनदेन में engage हो सकते हैं. भारत में फोरेन एक्सचेंज मार्केट “स्पॉट एंड फॉरवर्ड” बाजार से बना है.

फॉरवर्ड मार्केट भारतीय क्षेत्र में अधिकतम छह महीने की अवधि के लिए active होता है. हाल ही के वर्षों में, forward बाजार की maturity प्रोफ़ाइल लंबी हो गई है, जिसका श्रेय मुख्य रूप से आरबीआई की पहल को जाता है. ब्याज दर और फॉरवर्ड प्रीमियम के अंतर के बीच की कड़ी लैग्स और लीड के माध्यम से बड़े पैमाने पर काम करती प्रतीत होती है और यह देखा जा सकता है कि विदेशी बाजारों को क्रेडिट के माध्यम से विदेशी बाजार भी निर्यातकों और आयातकों से प्रभावित होते हैं.

भारत में Forex Trading कैसे करें (2022)

Forex trading या तो करंसीपेर बेचने और खरीदने या futures और options जैसे डेरिवेटिव खरीदकर किया जा सकता है. यह दोनों ही काफी हद तक इक्विटी ट्रेडिंग से मिलते-जुलते हैं.

खरीद और बिक्री

currency pairs की साधारण बिक्री और खरीद में आप इस विश्वास के साथ pair पर लंबे समय तक बने रहते हैं कि वह pair का मूल्य बढ़ जाएगा और इस प्रक्रिया में आपको लाभ होगा.

उदाहरण के लिए, मान लें कि आपने 1.2936 पर GBP/USD pair खरीदा है. यदि मूल्य बढ़कर 1.2937 और उससे अधिक हो जाता है तो आपको लाभ होगा और जैसे ही मूल्य घटकर 1.2635 और उससे कम हो जाएगा तब आपको धन की हानि होगी.

जब अमेरिकी डॉलर के मुकाबले GBP के मूल्य में वृद्धि होती है तो यह pair की कीमत बढ़ जाती है.

Derivatives का उपयोग करना

forex trade करने का दूसरा तरीका options और futures जैसे करंसीपेर पर derivative का उपयोग करना है.

futures contract खरीदना भविष्य में एक निर्धारित बिंदु पर underlying करंसीपेर को खरीदने का दायित्व बनाता है. जबकि currency pair पर option खरीदना आपको भविष्य में एक निर्धारित point से पहले निर्धारित दर पर currency pair खरीदने का अधिकार देता है.

options में आप rights खरीद रहे हैं और इसका प्रयोग करने की आपको आवश्यकता है या अधिकार को निर्धारित भविष्य के तारीख और समय से पहले समाप्त होने देना है.

डेरिवेटिव उत्पाद शुरुआत में थोड़े जटिल हो सकती हैं लेकिन आपको ट्रेडिंग शुरू करने के लिए मूल बातें समझनी जरूरी है.

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