इन्वेस्टर्स के लिए भारत में सबसे ज्यादा डिविडेंड देने वाले शेयर 2022 की लिस्ट: जब भी मेरे और आप जैसे रिटेल इन्वेस्टर कोई स्टॉक खरीदते हैं, तो उनका मुख्य उद्देश्य अपने निवेश के जरिए पैसा कमाना होता है. मूल रूप से दो तरीके हैं जिनसे कोई भी शेयरों में निवेश करके पैसा कमा सकता है. वह हैं 1) Capital Appreciation और 2) Dividends (डिविडेंड)
पहला, capital appreciation, निवेशकों के बीच बेहद प्रसिद्ध और काफी सरल है. शेयर बाजार में कमाई का ये राज हर कोई जानता है. कम पर खरीदें और ज्यादा पर बेचें. इसमे अंतर यह है कि आपकी खरीद (buying) और बिक्री (selling) की किमत केपीटल appreciation या आपका प्रोफिट है.
उदाहरण के लिए, मान लीजिए कि आपने किसी कंपनी के 200 शेयर 100 रुपये में खरीदे हैं और दो साल बाद, स्टॉक की कीमत बढ़कर 240 रुपये हो गई है. यहां, केपीटल appreciation 240 रुपये – 100 रुपये = 140 रुपये प्रति शेयर या 140% है. आपने अपने निवेश पर जो कुल लाभ कमाया है वह 140*200 रुपये यानि 28,000 रुपये होगा.
बाजार में एन्टर करने वाले लगभग सभी लोग शेयरों से कमाई का यह तरीका जानते हैं. यह भी निष्कर्ष निकाला जा सकता है कि ज्यादातर लोग इस उम्मीद में बाजार में प्रवेश करते हैं कि उनका इन्वेस्टमेंट दोगुना या चौगुना हो जाएगा और capital appreciation के माध्यम से उन्हें एक दिन करोड़पति बना देगा. हालाँकि, बाज़ार से अच्छा लाभ कमाने का एक और तरीका भी है.
अब, स्टॉक में अपने निवेश के माध्यम से पैसा बनाने की दूसरे तरीके पर बात करते हैं- DIVIDENDS. इस आर्टिकल में, हम पहले समझेंगे कि डिविडेंड क्या हैं और फिर भारत में सर्वश्रेष्ठ डिविडेंड शेयरों की लिस्ट पर चर्चा करेंगे. हमें विश्वास है कि इस लेख से मिली सीख आपके लिए बहुत मूल्यवान साबित होगी. आगे पढ़ते रहिये!
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डिविडेंड क्या होता है? | What are Dividends in Hindi
डिविडेंड मीनिंग इन हिंदी
जब भी कोई कंपनी प्रोफिट कमाती है, तो वह इस लाभ की राशि का विभिन्न तरीकों से उपयोग कर सकती है. सबसे पहले, यह कंपनी अपने विस्तार (expansion) को बढ़ाने में लाभ राशि (profit amount) का उपयोग कर सकती है जैसे एक नई संपत्ति को प्राप्त करना, एक नई इंडस्ट्री / प्रोजेक्ट को शुरू करना, नए शहरों में अपना विस्तार करना आदि. यह रणनीति आमतौर पर तेजी से बढ़ती कंपनियों द्वारा ईस्तमाल में ली जाती है और इसे सेल्फ इन्वेस्टमेंट के रूप में माना जा सकता है. दूसरा, यह लाभ का ज्यादातर हिस्सा अपने मालिकों और शेयरधारकों के बीच distribute कर सकती है. तीसरा और अंतिम है, कंपनी लाभ का कुछ हिस्सा शेयरधारकों को डिस्ट्रीब्यूट कर सकती है और बची हुई राशि से अपने विस्तार (expansion) के कार्य के लिए उपयोग करने के लिए रख सकती है.
मूल रूप से, कंपनी द्वारा (अपने लाभ से) शेयरधारकों के बीच बांटी हुई इस राशि को डिविडेंड कहा जाता है.
डिविडेंड क्या है? “डिविडेंड एक कंपनी की कमाई के एक हिस्से का distribution है, जो बोर्ड ऑफ़ डायरेक्टर द्वारा अपने शेयरधारकों के एक वर्ग को तय किया जाता है. डिविडेंड ज्यादातर कॅश पेमेन्ट के रूप में दिया जा सकता हैं, और कभी-कभी स्टॉक या अन्य संपत्ति के शेयरों के रूप में भी जारी किए जा सकता हैं.
“क्या आप जानते हैं केवल एक ही चीज जिससे मुझे खुशी मिलती है? यह है मेरे डिविडेंड को आते देखना” – जॉन डी रॉकफेलर
आमतौर पर, अधिकांश बड़ी और अच्छी तरह से स्थापित कंपनियां हर साल अपने शेयरधारकों को अच्छा डिविडेंड देती हैं. वे वर्ष में दो बार डिविडेंड की पेशकश कर सकते हैं, अर्थात्- अंतरिम लाभांश (Interim dividend) और अंतिम लाभांश (final dividend) (हालांकि, इसमे कोई हार्ड एन्ड फ़ास्ट नियम नहीं है). डिविडेंड कोई दायित्व नहीं हैं, बल्कि एक इनाम (reward) हैं. कुछ कंपनियां साल में कई बार डिविडेंड भी दे सकती हैं. यदि आप इन कंपनियों का स्टॉक रखते हैं और कंपनी डिविडेंड की घोषणा करती है, तो आप डिविडेंड प्राप्त करने के योग्य हैं क्योंकि आप एक कानूनी शेयरधारक हैं.
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डिविडेंडस अच्छे क्यों हैं? | डिविडेंड वाले शेयर अच्छे क्यों हैं?
मान लीजिए कि आप एक लंबी अवधि (long-term) के निवेशक हैं. आपने अगले 15-20 वर्षों के लिए किसी कंपनी के शेयरों में निवेश किया है. अब, अगर कंपनी कोई डिविडेंड नहीं देती है, हालांकि आपकी नेट वर्थ बढ़ रही होगी, तब तक आपके लिए पैसा बनाने का कोई रास्ता नहीं है जब तक आप स्टॉक नहीं बेचते. भले ही आपका निवेश की कीमत बढ़ रही हो, हालांकि, जब तक आप उसे बेचते नहीं हैं, तब तक आपको कोई कॅश नहीं मिलेगा.
फिर भी, अगर कंपनी नियमित रूप से डिविडेंड देती है, जैसे कि सालाना 2-4%, तो आप अपने निवेश से कुछ रिटर्न प्राप्त कर सकते हैं. यहां, आपका पैसा बढ़ रहा है क्योंकि आपने अपने स्टॉक को बेचे नहीं हैं. इसके साथ ही, आपको कंपनी के एक वफादार शेयरधारक होने के नाते कुछ dividends भी प्राप्त हो रहे होते हैं.
इसके अलावा, नियमित डिविडेंड भी एक अच्छी कंपनी की निशानी है. एक इकाई जिसने पिछले 5-10 वर्षों से अपने शेयरधारकों को लगातार डिविडेंडस (वर्ष-दर-वर्ष लगातार बढ़ते डिविडेंड) दिया है, उसे फाइनेंसियल रूप से एक अच्छी कंपनी माना जा सकता है. इसके विपरीत, जो कंपनियां अनियमित रूप से डिविडेंड देती हैं (या खराब अर्थव्यवस्था में या बाजार में गिरावट के दौरान डिविडेंड को नहीं देती हैं) उन्हें फाइनेंसियल रूप से मजबूत कंपनी नहीं माना जा सकता है. इसलिए, लॉन्ग टर्म वेल्यु निवेशकों के लिए बड़े डिविडेंड यील्ड स्टॉक एक आकर्षक विशेषता वाले अविश्वसनीय स्टोक हो सकते है.
अब जब हम डिविडेंड की मूल बातें समझ गए हैं, तो आइए कुछ महत्वपूर्ण फाइनेंसियल शर्तों को भी जानें, जिनका उपयोग डिविडेंड का विश्लेषण करते समय अक्सर किया जाता है (इससे पहले कि हम भारत में सबसे अच्छे डिविडेंड शेयरों को देखें).
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डिविडेंड के संबंध में फाइनेंसियल शर्तों को जानना जरूरी है
यहां कुछ शर्तें दी गई हैं जो प्रत्येक डिविडेंड निवेशक को पता होनी चाहिए. dividend शेयरों पर चर्चा करते समय इन प्रमुख शब्दों का अक्सर प्रयोग किया जाता है.
डिविडेंड यील्ड (Dividend yield): स्टॉक की डिविडेंड यील्ड की गणना कंपनी के वार्षिक कैश डिविडेंड प्रति शेयर को मौजूदा शेयर मूल्य से विभाजित करके की जाती है. इसे वार्षिक प्रतिशत के रूपमें दर्शाया जाता है.
डिविडेंड यील्ड = (प्रति शेयर डिविडेंड) / (मूल्य प्रति शेयर)*100
(Dividend Yield = (Dividend per Share) / (Price per Share)*100)
उदाहरण के लिए मान लिजीए की, यदि किसी कंपनी के शेयर की कीमत 100 रुपये है और उसने इस वर्ष 5 रुपये का डिविडेंड दिया है, तो डिविडेंड यील्ड 5% होगा. अधिकांश लाभांश निवेशक उच्च-यील्ड वाले शेयरों में निवेश करना चाहते हैं. हालांकि, ध्यान दें कि बहुत अधिक डिविडेंड यील्ड का मतलब हमेशा एक अच्छा डिविडेंड स्टॉक नहीं होता है.
डिविडेंड % (Dividend %): यह कंपनी द्वारा दिए गए डिविडेंड का शेयर की फेस वैल्यू का अनुपात (ratio) है.
पे-आउट अनुपात (Payout ratio): यह शेयरधारकों को डिविडेंड के रूप में भुगतान की गई इनकम का अनुपात है जो उस वर्ष कंपनी द्वारा कुल इनकम से विभाजित होती है. डिविडेंड पेआउट रेश्यो आमतौर पर प्रतिशत के रूप में दर्शाया जाता है और इसकी गणना निम्नानुसार की जाती है:
भुगतान अनुपात = प्रति शेयर डिविडेंड (डीपीएस) / प्रति शेयर इनकम (ईपीएस)
(Payout Ratio = Dividends per Share (DPS) / Earnings per Share (EPS))
एक नियम के रूप में, बहुत अधिक डिविडेंड पेआउट रेश्यो वाली कंपनियों में निवेश करने से बचें. ऐसा इसलिए है क्योंकि उच्च पेआउट रेश्यो का मतलब है कि कंपनी अपने विस्तार या विकास के लिए पर्याप्त धन रख नहीं रही है. दूसरे शब्दों में, 70% से अधिक पेआउट रेश्यो होने पर सावधान रहें.
कुल मिलाकर, यदि आप निवेश करने के लिए एक अच्छे डिविडेंड स्टॉक की तलाश कर रहे हैं, तो बढ़ते डिविडेंड, स्थिर डिविडेंड यील्ड और लगातार पेआउट रेश्यो वाली कंपनियों की खोज करें. अब, हम आगे बढ़ते हैं और भारत में दस सर्वश्रेष्ठ डिविडेंड स्टॉक या भारत में पिछले 10 वर्षों में उच्चतम डिविडेंड भुगतान करने वाले शेयरों की लिस्ट पर बात करते हैं.
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सुझाव: तेजी से बढ़ती कंपनियां/ स्टार्टअप/ छोटे व्यवसाय अपने शेयरधारकों को कम डिविडेंड यील्ड देते हैं क्योंकि वे अपने expansion में प्रोफिट राशि का उपयोग करते हैं. दूसरी तरफ, ब्लू चिप स्टॉक, जो बड़ी और स्थापित कंपनी हैं और पहले से ही एक सेच्युरेशन पॉइंट पर पहुंच चुके हैं, अच्छे नियमित डिविडेंड देते हैं. इसके अलावा, सार्वजनिक क्षेत्र की इकाई (पीएसयू) कंपनियां आमतौर पर अच्छा डिविडेंड देने के लिए जानी जाती डिविडेंड हैं. कुछ उद्योग जैसे यूटिलिटी, ऑइल और पेट्रोलियम, ग्रिड आदि अपने शेयरधारकों को अच्छा डिविडेंड देते हैं.
भारत में सबसे ज्यादा डिविडेंड देने वाले शेयर 2022 | Best Dividend Stocks in India in Hindi
यहां भारत में 10 सर्वश्रेष्ठ dividend स्टॉक हैं या भारत में पिछले 10 वर्षों में सबसे अधिक डिविडेंड देने वाले स्टॉक हैं, जो वर्षों से अपनी अच्छी हिस्ट्री के साथ लगातार डिविडेंड दे रहे हैं. वे बुद्धिमान डिविडेंड निवेशक द्वारा जानने के योग्य हैं.
बुद्धिमान डिविडेंड निवेशक एक ऐसी कंपनी की तलाश करता है जो बिना किसी डिविडेंड की कटौती के कई वर्षों तक लगातार डिविडेंडस प्रदान कर सके.
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वे उन कंपनियों में दिलचस्पी नहीं रखते हैं जो सिर्फ एक साल के लिए उच्च डिविडेंड दे रही हैं और भविष्य में समान डिविडेंड देने में सक्षम नहीं हैं.
| Sr. No | Company Name | CMP | Rating | Industry |
| 1 | बजाज ओटो (Bajaj Auto) | 3,498.00 | 5 | 2/3 Wheelers |
| 2 | GAIL | 157.9 | 2 | Utilities:Non-Elec. |
| 3 | हिंदुस्तान जिंक (Hindustan Zinc) | 315.85 | 4 | Zinc |
| 4 | SJVN | 28.05 | 1 | Electric Utilities |
| 5 | ITC | 259.75 | 4 | Cigarettes,Tobacco Products |
| 6 | हीरो मोटोकोर्प (Hero Motocorp) | 1,409.15 | 4.5 | 2/3 Wheelers |
| 7 | REC | 123.45 | 4 | Finance (including NBFCs) |
| 8 | Oil India | 219.9 | 0.5 | Exploration & Production |
| 9 | Mphasis | 2,683.80 | 3 | IT Consulting & Software |
| 10 | VST Industries | 3,171.00 | 5 | Cigarettes,Tobacco Products |
इसलिए यह वास्तव में महत्वपूर्ण है कि डिविडेंड कंपनी की हिस्ट्री के साथ-साथ उनके फंडामेंटल भी मजबूत हों.
स्लो डाउन, खराब मार्केट या रिसेशन में अच्छी डिविडेंड कंपनियां को अपने शेयरधारकों को डिविडेंडस देने से नहीं रोकना चाहिए.
इस लेख के लिए बस इतना ही. मुझे उम्मीद है कि भारत में सबसे ज्यादा डिविडेंड देने वाले शेयर 2022 (Best Dividend Stocks in India) या भारत में पिछले 10 वर्षों में उच्चतम डिविडेंड भुगतान करने वाले स्टॉक पर यह पोस्ट आपके लिए उपयोगी होगी. इसके अलावा, मैं आशा करता हूं कि ऊपर दी गई लिस्ट के आधार पर शेयरों में आंख बंध करके निवेश न करें.
आप अपना खुदका रिसर्च करें और तभी निवेश करें जब आपने कंपनी का पर्याप्त अध्ययन किया हो और इसके फंडामेंटल्स के बारे में आश्वस्त हों.
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फाइनल डिविडेंड क्या है?
फाइनल डिविडेंड वह डिविडेंड है जिसे फाइनेंसियल वर्ष की समाप्ति के बाद घोषित और भुगतान किया जाता है. यह राशि कंपनी के फाइनेंसियल विवरण जारी करने के बाद बोर्ड ऑफ़ डायरेक्टर द्वारा घोषित की जाती है.
कंपनी के फाइनेंसियल हेल्थ की सुदृढ़ता के बारे में बोर्ड ऑफ़ डायरेक्टर के आश्वस्त होने के बाद इसे आम वार्षिक बैठक में घोषित किया जाता है.
इसके लिए किसी विशेष रेसोल्युसन की आवश्यकता नहीं है, हालांकि, एक बार घोषित होने के बाद, कोई कंपनी अपने निर्णय को पलट सकती नहीं है.
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NSE में कौन सी कंपनी सबसे ज्यादा डिविडेंड देती है?
क्लेरिएंट केम, बीपीसीएल, ऑरम प्रॉपटेक, गुडइयर, केसोल्व्स, केवल किरण, पीएनबी गिल्ट्स, आईओसी, आरईसी, कोल इंडिया, इंडस टावर्स, टाइड वॉटर ऑयल, पावर फाइनेंस कॉर्पोरेशन लिमिटेड एनएसई में सबसे ज्यादा डिविडेंड देने वाली कंपनियां हैं.
मैं एक अच्छा डिविडेंड स्टॉक कैसे चुनूं?
अच्छे डिविडेंड शेयरों से संबंधित डिटेल्स financial वेबसाइटों पर आसानी से उपलब्ध हैं. आप फाइनेंसियल वेबसाइटों पर अच्छे डिविडेंड देने वाले शेयरों की लिस्ट आसानी से पा सकते हैं.
कौन सा भारतीय शेयर सबसे ज्यादा dividend देता है?
कुछ भारतीय कंपनियां जो भारत में उदारतापूर्वक डिविडेंड का भुगतान करती हैं, वे हैं इंडियन ऑयल कॉर्पोरेशन लिमिटेड, भारत पेट्रोलियम कॉर्पोरेशन लिमिटेड, इंडस टावर्स लिमिटेड, एसजेवीएन लिमिटेड, आरईसी लिमिटेड, हिंदुस्तान पेट्रोलियम कॉर्पोरेशन लिमिटेड, कोल इंडिया लिमिटेड, ऑयल इंडिया लिमिटेड पावर और फाइनेंस कॉर्पोरेशन लिमिटेड. अधिकांश उच्च डिविडेंड देने वाली कंपनियां परिपक्व प्रोफिटेबल फर्म हैं.
सबसे सुरक्षित हाई डिविडेंड स्टॉक कौन से हैं?
भारत में सबसे अच्छे डिविडेंड शेयरों में से कुछ है: हिंदुस्तान पेट्रोलियम कॉर्पोरेशन लिमिटेड, कोल इंडिया लिमिटेड, भारत पेट्रोलियम कॉर्पोरेशन लिमिटेड, इंडियन ऑयल कॉर्पोरेशन लिमिटेड, आरईसी लिमिटेड, पावर फाइनेंस कॉर्पोरेशन लिमिटेड, इंडस टावर्स लिमिटेड, एसजेवीएन लिमिटेड, और ऑयल इंडिया लिमिटेड हैं.
सामान्य तौर पर, कंपनियां जो नियमित रूप से डिविडेंड का भुगतान करती हैं, यहां तक कि खराब अर्थव्यवस्था के दौरान या मार्केट क्रेश के दौरान भी, आर्थिक रूप से मजबूत होती हैं और उन्हें सुरक्षित डिविडेंड स्टॉक माना जाता है.
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