यदि आप लंबे समय से हमारे ब्लॉग को फोलो कर रहे हैं, तो आप जानते हैं कि हमने भारत में निवेश करने के लिए अपने टॉप 10 बेस्ट एसआईपी म्यूचुअल फंड पब्लिश करते है. हमेशा की तरह, हम 2022 में भारत में निवेश करने के लिए अपने टॉप 10 बेस्ट एसआईपी म्यूचुअल फंड के बारेमे आपको जानकारी देने जा रहे है.
2022 में भारत में निवेश करने के लिए टॉप 10 बेस्ट एसआईपी म्यूचुअल फंड | Top 10 Best SIP Mutual Funds in Hindi
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टॉप 10 बेस्ट एसआईपी म्यूचुअल फंड 2022
ईएलएसएस या टैक्स सेवर फंड (ELSS or Tax Saver Funds)
पिछले साल, हमने बिरला सनलाइफ टैक्स रिलीफ ’96 और डीएसपी टैक्स सेवर की सिफारिश की थी. क्योंकी इस साल भी यह अच्छा रिटर्न दे रहे है इस लिए इस साल भी हम इसे बरकरार रख रहे है.
- डीएसपी टैक्स सेवर – ग्रोथ – डायरेक्ट प्लान (DSP Tax Saver – Growth – Direct Plan)
- आदित्य बिरला सन लाइफ टैक्स रिलीफ ’96 – ग्रोथ – डायरेक्ट प्लान (Aditya Birla Sun Life Tax Relief ’96 – Growth – Direct Plan)
लार्ज कैप (Large Cap) फंड मे – बेस्ट SIP म्यूचुअल फंड्स इन इंडिया
पिछले साल हमने जिस दो लार्ज कैप इंडेक्स फंड को रेकमेंड किये थे. इस साल के लिए भी हमने वही फंड को रेकमेंड करते है. वह है…
- एचडीएफसी इंडेक्स फंड सेंसेक्स प्लान-डायरेक्ट-ग्रोथ (HDFC Index Fund Sensex Plan-Direct-Growth)
- यूटीआई निफ्टी इंडेक्स फंड-डायरेक्ट-ग्रोथ (UTI Nifty Index Fund-Direct-Growth)
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मिड कैप (Mid Cap) फंड मे – Top 10 Best SIP Mutual Funds in Hindi
पिछले साल, हमने जिन दो निफ्टी नेक्स्ट 50 इंडेक्स फंड को रेकमेंड किए थे. इस साल भी, हम वही फंड को मिड कैप फंड में निवेश करने के लिए आपको रेकमेंड कर रहा हूं. क्योंकी यह फंड मार्केट में अभी अच्छा परफॉर्म कर रहे है.
निफ्टी नेक्स्ट 50 वास्तव में लार्ज-कैप और मिड-कैप दोनों का सार (essence) है. इस वजह से यह मिड कैप की तरह ही वोलैटिलिटी के साथ काम करता है. इसलिए, मैं विशेष रूप से मिड कैप एक्टिव या इंडेक्स फंड की तुलना में निफ्टी नेक्स्ट 50 को अपने मिड-कैप फंड के रूप में सुझाव कर रहे है.
- यूटीआई निफ्टी नेक्स्ट 50 इंडेक्स फंड-डायरेक्ट-ग्रोथ (UTI Nifty Next 50 Index Fund-Direct-Growt)h
- आईसीआईसीआई प्रू निफ्टी नेक्स्ट 50 इंडेक्स फंड-डायरेक्ट-ग्रोथ (ICICI Pru Nifty Next 50 Index Fund-Direct-Growth)
फ्लेक्सी-कैप (Flexi Cap) फंड में – बेस्ट एसआईपी म्यूचुअल फंड 2022
पिछले साल हमने एक्सिस मल्टी-कैप फंड और पराग पारिख लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड को रेकमेंड किए थे. हम दोनों फंड को हमेशा की तरह निवेश करने के लिए अपने पास रख रहे है.
- एक्सिस फ्लेक्सी कैप फंड-डायरेक्ट-ग्रोथ (Axis Flexi Cap Fund–Direct-Growth)
- पराग पारिख फ्लेक्सी कैप फंड-डायरेक्ट-ग्रोथ (Parag Parikh Flexi Cap Fund-Direct-Growth)
अब, आपको यह आश्चर्य हो सकता है कि जब फंड मैनेजरों द्वारा किए गए घोटाले की खबर आती है तो मैं एक्सिस एएमसी फंड को रेकमेंड क्यों कर रहा हूं. पहली बात, फंड मैनेजर जो फ्रंट रनिंग में शामिल हैं, इस फंड का मेनेजमेंट नहीं कर रहे हैं और इसलिए इस फंड पर उसका कोई प्रभाव नहीं पड़ता है. हालांकि, अगर आप इस एएमसी (AMC) से असहज हैं, तो आप मेरे दुसरे पसंदीदा पराग पारिख फ्लेक्सी कैप फंड के साथ जा सकते हैं.
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इक्विटी ओरिएंटेड बैलेंस्ड फंड या एग्रेसिव हाइब्रिड फंड
पिछले साल हमने फ्रैंकलिन इंडिया इक्विटी हाइब्रिड फंड और एचडीएफसी हाइब्रिड इक्विटी फंड को रेकमेंड किए थे. हालांकि, इस साल, हम दोनों फंडों में अपनी recommendations को बदल रहे है. एचडीएफसी के बारे में, हम उनके डेब्ट पोर्टफोलियो को लेकर थोड़ा संशय में है, जो हमने कोविड की समय अवधि के दौरान देखा जब उन्होंने कुछ इंटर स्कीम ट्रांसफर किया था. इसके साथ ही इसका लगातार खराब प्रदर्शन एक और बड़ा कारण है. फ्रैंकलिन के बारे में, हमें उतना यकीन नहीं है कि वे अपने पीछे एक खराब इतिहास के साथ कितने समय तक टिके रहते हैं
इसलिए, इस साल, हम इस केटेगरी में दो नए फंडों को रेकमेंड कर रहे है.
- केनरा रोबेको इक्विटी हाइब्रिड फंड (Canara Robeco Equity Hybrid Fund)
- एसबीआई इक्विटी हाइब्रिड फंड (SBI Equity Hybrid Fund)
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टॉप 10 बेस्ट एसआईपी म्यूचुअल फंड – बेस्ट SIP म्यूचुअल फंड्स इन इंडिया लिस्ट
अंत में, 2022 में भारत में निवेश करने के लिए हमारे टॉप 10 बेस्ट SIP म्यूचुअल फंड की लिस्ट नीचे दी गई है.
| फंड का नाम | केटेगरी |
| DSP Tax Saver Fund-Direct-Growth | ELSS or Tax Saving |
| Birla Sunlife Tax Relief 96-Direct-Growth | ELSS or Tax Saving |
| HDFC Index Fund Sensex Plan-Direct-Growth | Large Cap |
| UTI Nifty Index Fund-Direct-Growth | Large Cap |
| UTI Nifty Next 50 Index Fund-Direct-Growth | Mid Cap |
| ICICI Pru Nifty Next 50 Index Fund-Direct-Growth | Mid Cap |
| Axis Flexi Cap Fund-Direct-Growth | Flexi Cap |
| Parag Parikh Flexi Cap Fund-Direct-Growth | Flexi Cap |
| Canara Robeco Equity Hybrid Fund-Direct-Growth | Hybrid |
| SBI Equity Hybrid Fund – Direct-Growth | Hybrid |
क्या होगा अगर किसी ने पहले से ही हमारे द्वारा बताए गए फंड में निवेश किया है? इसमें घबराने की जरूरत नहीं है. कुछ के लिए, हमने एचडीएफसी हाइब्रिड फंड को जारी (continuing) रखने का सुझाव दिया है. आप नए निवेश को बंढ कर सकते हैं और इन दो फंडों से शुरुआत कर सकते हैं. एक या दो साल के बाद, आपकी टैक्स देनदारी (liability) के अनुसार, आप धीरे-धीरे ऊपर बताए गए फंड में निवेश करने के लिए जा सकते हैं.
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आपके लिए कितने म्यूचुअल फंड पर्याप्त हैं?
हमारे पास कितने म्यूचुअल फंड हैं? क्या हम 1, 3, 5 या 5 से ज्यादा फंड रख सकते है? इसका सरल उत्तर है… आपको म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए 3-4 से ज्यादा म्यूचुअल फंड की जरूरत नहीं है. चाहे आपका निवेश 1,000 रूपए प्रति माह हो या 1 लाख रूपए प्रति माह. ज्यादा से ज्यादा 3 या 4 फंड से आप आसानी से डायवर्सिफाइड इक्विटी पोर्टफोलियो बना सकते हैं.
अधिक फण्ड होने से आपको पर्याप्त डायवर्सिफिकेशन नहीं मिलता है. इसके बजाय, कई मामलों में, यह आपके पोर्टफोलियो को overlapping भी बना सकता है और खराब प्रदर्शन की ओर ले जाता है.
कुछ लोग प्रत्येक goal के लिए कुछ नए फंड चुनते हैं. जिससे काफी अव्यवस्था और भ्रम की स्थिति उत्पन्न हो जाती है. क्योंकि, इसमे शुरुआत करना आसान है और कुछ वर्षों के बाद, उनको मेनेज करना एक उल्लसित (hilarious) कार्य जैसा लगता है. इसलिए, हमारा सुझाव है कि सभी goal के लिए फंड का एक समान सेट होना चाहिए. या तो आप एक unified पोर्टफोलियो बनाएं या प्रत्येक goal के लिए एक अलग फोलियो बनाएं और उनमे निवेश करें.
फंड में कितना निवेश करना है?
एक बार टार्गेट रकम के साथ लक्ष्यों को परिभाषित (defined) करने के बाद, परिसंपत्ति आवंटन (asset allocations) किया जाता है, प्रत्येक एसेट वर्ग से वापसी की अपेक्षा को डिफाइन किया जाता है, फिर आखरी स्टेप में हर महीने निवेश करने के लिए रकम को आइडेंटिफाई करना है.
इसे करने के दो तरीके हैं. एक goal period के दौरान लगातार हर महीने निवेश है. दूसरा तरीका गोल पीरियड तक प्रत्येक वर्ष कुछ निश्चित प्रतिशत (%) बढ़ा रहाना है यह तय करें कि आपको कौनसा फण्ड सूट करता है.
मुझे उम्मीद है कि इक्विटी म्यूचुअल फंड प्रोडक्ट्स में निवेश करने से पहले उपरोक्त जानकारी आपको स्पष्टता प्रदान करेगी.
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